3 La realidad que nos rodea

Antes de profundizar en las fases y la tipología (distintas formas de llevar a cabo) el delito de Blanqueo de Capitales, veamos de donde venimos, donde nos encontramos y hacia donde nos dirigimos.

Veamos el siguiente documental centrándonos en una secuencia que hay entre los minutos 26 a 35:

(en realidad este documental pertenece a una serie de 6 documentales, todos ellos muy interesantes y didácticos)





Nos encontramos en el siglo XIV en la Italia de las Ciudades Estado. En esta época, para un cristiano, cobrar intereses por prestar un capital estaba penado con la muerte. (Más de uno pensará que se han perdido las buenas costumbres).

La familia Medicci sorteó (no sin antes haber sido ajusticiado alguno de sus miembros) esta traba, para ello utilizaron una estrategia muy actual:

1º.- Simularon un negocio (el de cambio de moneda) cuando en realidad hacían otro (prestar dinero)

2º.- se deslocalizaron instalándose en distintas ciudades

3º.- Diversificaron tanto la oferta de productos (tanto legales como ilegales) como los clientes a los que se dirigían.

Salvo por las palabras simulación e ilegal, podríamos pensar que se trata de la estrategia de cualquier empresario actual.

Estas características de: simulación de negocio, deslocalización (hoy día internacionalización), y diversificación nos las encontraremos cuando veamos la tipología del Blanqueo.

 

Pero en ocasiones (aunque parezca mentira) no es tan fácil saber que es ilícito. Una de las grandes trabas con las que se encuentran las autoridades antiblanqueo es que lo que puede considerarse delito en un Estado puede no ser considerado así en otro, de forma que en el módulo referente a los paraísos fiscales, vimos que hay algo que se llama acuerdos de intercambio de información, esos acuerdos pueden quedar en papel mojado si para llevarlos a la práctica hay que demostrar que se está cometiendo un delito y en el País al que se le solicita la información, no lo considera delito, o no suficientemente probado.

Por otra parte sorprendentemente en España hay actividades que no son legales ni ilegales:

-      La prostitución, se supone que mueve en España 18.000 millones de euros anuales y la ejercen unas 400.000 personas ( un 1% de la población total ó aproximadamente un 2% de la población femenina, esto es 1 de cada 50 mujeres ). Resulta obvio que hay quien la ejerce por que quiere, otras por necesidad, y otras son esclavas de redes mafiosas. El hecho es que la escusa que tienen para no  legalizar “la profesión más vieja del mundo” en España es no denigrar a la mujer, ¿en Holanda denigran a la mujer más que en la supuesta España machista?. El no regularizar y legalizar esta situación es caldo de cultivo para blanqueo y mafias, y convierte en respetables empresarios a los propietarios de los locales donde se ejerce, porque solo se dedican a vender copas, o alquilar habitaciones, si se beneficiasen del trabajo de las señoritas, serian proxenetas, que está contemplado como delito, pero no lo hacen. Es una más de las hipocresías de las que nos rodeamos con luces de neon.

-      Otra situación esperpéntica es la del urbanismo, ya que se  ha logrado que en España haya viviendas legales, ilegales y alegales. Esto no es ninguna broma, España ocupa, según el Banco Mundial, el puesto 93  de 183 Países, en cuanto a protección de las inversiones, y no parece corresponderse con el peso que la economía española tiene. Tan grave es el asunto que hay informes del Parlamento Europeo, que  ponen de manifiesto lo que se opina España en Europa, pero aún más, España ha promulgado la Ley 10/2010 de prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del terrorismo, objeto de este curso, no sin antes haber sido condenada por el Tribunal Europeo.  

De algún jurista escuché comparar a los legos y profesionales del Derecho con los físicos: para un lego hay estado liquido y sólido,  un físico sabe que el estado es semilíquido.
Yo abundaría más en España hay juristas físicos pero físicos cuánticos: “el gato está muerto y vivo a la vez”, de modo que el gato esta muerto o vivo según convenga.

 

Veamos ahora algunas noticias, (algo más actuales) relacionadas con el Blanqueo de capitales y/o la corrupción, (puedes cliclar sobre la imagen con el botón derecho para ver la noticia en una nueva pestaña):

El Periodíco de Aragón 29/6/2010

Esta es una práctica de la que la gente humilde y necesitada de recursos económicos para “acabar el mes”, es su principal objetivo.

 Los delincuentes ofrecen un trabajo fácil y bien remunerado, normalmente a través de e-mails infectados. El trabajo consiste en recibir cantidades de dinero en tus cuentas bancarias para remitirlas (quedándote con una comisión) a un apersona designada por los delincuentes, en muchas ocasiones, a oficinas de envío de dinero (del tipo MoneyGram o Wenstern Unión). En esta ocasión incluso tuvieron suerte de que se recuperase el dinero de la estafa, porque si el delincuente que recibe el dinero  lo hace con una identidad falsa y no se le sigue el rastro, les hubiese salido aún más caro el trabajo a estos (para mí) honorables ciudadanos.

No obstante yo me pregunto: ¿la entidad financiera española de la que salió la transferencia a las cuentas de los encausados, no tiene ninguna responsabilidad? ¿y la entidad que en la que recibió los fondos el delincuente?...



Expansión 23/6/2010

 

Este es un caso representativo de cómo “funciona” la justicia. La noticia no quiere decir ni más ni menos que se advierte a personas adineradas para que regularicen su situación fiscal antes de investigar delitos fiscales y de blanqueo de capitales, (pudiendo escapar a sanciones y  penas de cárcel).

Las personas condenadas por la estafa informática del ayuntamiento de Peralta, no parecen haber recibido un trato similar.

Para mayor abundancia la fiscalía y hacienda no se ponen de acuerdo en la forma de llevar el tema.

En la entrada (módulo) anterior tuvimos la oportunidad de escuchar el programa de radio nacional "Futuro abierto: paraisos fiscales" del 5 de junio del 2011, donde el representante de Ghesta hablaba del tema de las cuentas suizas.
Vulevo a incluir aqui el programa, por si alguien se lo ha perdido:

• A la carta
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• > Radio Nacional
• > Futuro abierto
• > Futuro abierto - Paraísos fiscales - 05/06/11

El País 17/6/2011

Diagonal web 30/9/2010

Especialmente escalofriante el último párrafo del artículo:

" La responsabilidad de Wachovia está probada por las declaraciones del ex director de su unidad antilavado, Martin Woods. El ex empleado del grupo estadounidense declaró a la revista fundada por el hoy alcalde de Nueva York, Michael Bloomberg, que renunció a trabajar en la empresa tras denunciar la presencia de dinero sospechoso y ser invitado a “dejar el asunto”. Más adelante, Woods dijo: “Es el lavado de dinero de los cárteles por los bancos lo que financia la tragedia. Si uno no ve la correlación entre el lavado de dinero por los bancos  y las 22.000 personas asesinadas en México, no entiende de qué va la cosa”

La Gaceta 19/12/2010



Resulta denigrante que se investigue y/o acuse a unas personas y a otras no. Parece el colmo de una república bananera, mejor dicho de un estado medieval con derecho de pernada para el señorito. Pero esta es la realidad.

Veamos ahora que nos depara el futuro:



Goldman tuvo un papel central a la hora de ayudar a Grecia a ocultar el déficit presupuestario de su gobierno a la Unión Europea, los mercados financieros y la opinión pública en general. Goldman vendió a Grecia unos complejos canjes en los que pagaba al gobierno griego por futuras fuentes de ingresos por conceptos tales como tasas de aterrizaje en aeropuertos. Se trataba en realidad de un préstamo, pero el canje permitía al gobierno griego evitar que el dinero prestado pasara a los libros como préstamo, lo que habría elevado su déficit presupuestario por encima de los límites permitidos en la zona euro (The Guardian, 20-4-2010). También hizo más negocios con Grecia, Goldman Sachs gestionó colocaciones de bonos griegos por importe de unos 15.000 millones de dólares (unos 11.000 millones de euros al cambio actual) tras llevar a cabo una permuta de divisas que permitió al Gobierno de Atenas ocultar la verdadera cuantía de su déficit. Goldman ganó unos 735 millones de euros con la colocación de bonos griegos desde 2002, según datos de la agencia de noticias financieras Bloomberg News (El País, 18-2-2010). (fuente: pascualserrano.net)

       euronews 2 de Septiembre del 2011



Por último vemos para lo que sirven los acuerdos internacionales. En este caso una solicitud de extradición de Carlos Llorca (relacionado con FORUM, Caso Ballena Blanca, caso Malaya..)

Podemos ver la sentencia de la Justicia Venezolana a la solicitud de extradición, que viene a decir, como no he visto que esté aquí, no creo que esté aquí, (Justicia ciega).